Le régulateur américain a examiné neuf des plus grandes banques nationales, dont JPMorgan Chase, Bank of America, Citibank et Wells Fargo, entre 2020 et septembre 2025, en analysant près de 100 000 plaintes et environ 420 000 pages de documents bancaires. L’examen a révélé que ces établissements avaient mis en place des politiques restrictives envers les entreprises d’actifs numériques, invoquant principalement des risques de blanchiment d’argent. Le contrôleur Jonathan Gould a estimé que nombre de ces restrictions reposaient davantage sur des considérations réputationnelles que sur une évaluation objective des risques financiers. Plusieurs banques ont commencé à assouplir ces limitations dans le cadre de révisions internes de leurs politiques, un mouvement aligné sur l’ordre exécutif du président Trump en août 2025 visant les pratiques de debanking illicites. Les établissements conservent toutefois le droit de restreindre certaines activités d’actifs numériques lorsque des préoccupations légitimes de criminalité financière subsistent.
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