Le FinCEN et la Réserve fédérale ont retiré le 6 novembre une proposition visant à abaisser de 3 000 à 250 dollars le seuil déclenchant certaines obligations de conservation et de transmission des données de transfert. Cette proposition, formulée en octobre 2020, n’est jamais entrée en vigueur, tandis que le seuil américain existant de 3 000 dollars demeure applicable. Depuis le 30 décembre 2024, la réglementation européenne sur les transferts d’actifs crypto impose aux prestataires concernés de recueillir des informations sur l’expéditeur et le bénéficiaire, sans exemption générale pour les petits montants. Ainsi, une plateforme européenne peut suspendre la libération d’actifsreceived dans le cadre d’un transfert de 500 dollars, demander des informations manquantes, ou refuser ou renvoyer le transfert avant de mettre les fonds à disposition du client.
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