Les grandes banques recommandent généralement d’allouer au Bitcoin entre 1 et 5 % d’un portefeuille, selon le profil de risque : les recommandations de BlackRock vont de 1 à 2 %, Bank of America de 1 à 4 %, Morgan Stanley de 0 à 4 % et Fidelity de 2 à 5 %, tandis que BBVA conseille 3 à 7 % en Espagne et Itaú 1 à 3 % au Brésil. Cette limite permet de contenir les pertes : sur un patrimoine de 500 000 euros, une chute de 75 % du Bitcoin coûte 7 500 euros avec une allocation de 2 %, mais 75 000 euros avec une allocation de 20 %. Les recommandations étant le plus souvent fixes, Crypto Stratège propose de faire varier l’exposition selon les cycles, en allégeant pendant les phases d’euphorie et en renforçant après les corrections, puis en rééquilibrant périodiquement. Pour les particuliers, la part adaptée dépend de l’épargne de précaution, de l’horizon d’investissement, de la tolérance aux pertes, du patrimoine de référence et des autres actifs risqués détenus.
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