Une famille de trois personnes envisage de modifier sa stratégie d’épargne pour son fils de 4 ans, qui dispose déjà de 100 000 dollars sur un compte 529 dédié aux études supérieures. La famille, qui ne possède aucune dette, s’interroge sur l’opportunité de rediriger ses contributions vers d’autres véhicules d’investissement. Elle dispose par ailleurs de 430 000 dollars dans ses plans 401(k), d’un fonds d’urgence de 100 000 dollars, d’un compte titres imposable de 70 000 dollars et d’un taux hypothécaire de 2 % sur sa résidence principale.
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