La Guardia di Finanza a démantelé une banque clandestine au service de la ‘Ndrangheta et de la Camorra, dissimulée derrière une société de location de voitures à Pero, près de Milan. Trente personnes sont arrêtées et 21 millions d’euros d’actifs saisis, dont des cryptomonnaies. Le réseau combinait fausses factures, espèces et transferts bancaires.
🔑 En bref
- Trente personnes arrêtées : 16 placées en détention provisoire et 14 assignées à résidence.
- 21 millions d’euros saisis, soit environ 23,6 millions de dollars.
- Plus de 110 millions d’euros de fausses factures émises par des sociétés-écrans.
- Environ 68 millions d’euros transférés à l’étranger, puis convertis en cryptomonnaies via des plateformes d’échange.
Une banque clandestine adossée à une location de voitures
Selon les éléments rendus publics, l’entreprise de location de Pero fonctionnait comme une banque parallèle au profit de groupes du crime organisé. Elle était dirigée par trois Italiens. Deux d’entre eux étaient en contact de longue date avec des clans de la ‘Ndrangheta de Crotone et avaient déjà été condamnés dans d’autres enquêtes mafieuses. Le troisième était membre du clan Casalesi de la Camorra. Des complicités chinoises et albanaises auraient également participé à l’exploitation du réseau, selon les informations disponibles à ce stade.
Des sociétés-écrans au cœur du dispositif
Le mécanisme repose sur des sociétés-écrans qui ont émis plus de 110 millions d’euros de factures pour des services jamais fournis. Les entreprises clientes pouvaient ainsi réduire artificiellement leur charge fiscale. Elles viraient le montant de la facture par voie bancaire, puis recevaient en retour une partie de la somme en espèces, déduction faite d’une commission. Ce circuit permettait de transformer des fonds d’origine opaque en liquidités d’apparence propre.
| Élément | Donnée rapportée |
|---|---|
| Factures fictives émises | plus de 110 M€ |
| Fonds transférés à l’étranger (estimation du parquet) | environ 68 M€ |
| Actifs saisis | 21 M€ (environ 23,6 M$) |
| Personnes arrêtées | 30 |
| Détention provisoire / assignation à résidence | 16 / 14 |
| Arrestations en Espagne / en Suisse | 2 / 1 |
Un circuit transfrontalier mêlant espèces, banques et crypto-actifs
Le parquet anti-mafia de Milan estime qu’environ 68 millions d’euros ont été transférés à l’étranger. Selon Bloomberg, les fonds accumulés sur les comptes des sociétés-écrans ont d’abord été envoyés vers des banques au Luxembourg, en Lituanie et en Allemagne, avant d’être acheminés via des plateformes d’échange de cryptomonnaies vers des portefeuilles contrôlés par le réseau.
Le fonctionnement étape par étape
- Émission de fausses factures par les sociétés-écrans.
- Paiement par virement bancaire du client.
- Restitution d’une partie des espèces, déduction faite d’une commission.
- Transfert des fonds vers des banques européennes.
- Conversion en cryptomonnaies via des plateformes d’échange.
- Stockage sur des portefeuilles contrôlés par les suspects.
Un service de conversion pour les trafiquants
Le réseau proposait également un service de conversion à des trafiquants de stupéfiants. Ceux qui remettaient des espèces recevaient en échange des cryptomonnaies ou des virements bancaires internationaux. Les enquêteurs indiquent par ailleurs que le réseau traitait des fonds dérobés à des victimes d’arnaques aux investissements en cryptomonnaies.
« Toutes les organisations criminelles, y compris celles de type mafieux, ont intérêt à utiliser ces instruments pour leurs affaires. »
Direction investigative antimafia (DIA), rapport 2021
Des enquêteurs et des magistrats dans le viseur
Le dossier présente une dimension inhabituelle : plusieurs personnes proches des forces de l’ordre ou de l’appareil judiciaire ont été interpellées ou placées sous assignation à domicile. Selon le média calabrais LaC News24, l’un des suspects est un inspecteur de la Guardia di Finanza accusé de corruption. Un autre est employé d’un tribunal de Milan, soupçonné d’avoir divulgué des informations sur des enquêtes en cours. Un avocat et un ancien membre de la police financière sont également impliqués.
L’enquête a bénéficié de l’appui de l’unité de fraude technologique de la Guardia di Finanza. Le dossier, qui rassemble les éléments de preuve, compte plus de 500 pages.
Une tendance de fond et des zones d’ombre
Les autorités italiennes alertent depuis plusieurs années sur l’intégration des actifs numériques dans les flux financiers du crime organisé. L’opération combine donc des mécanismes traditionnels de blanchiment, comme les paiements en espèces, les fausses factures et les sociétés-écrans, avec des transferts par des banques européennes et des portefeuilles contrôlés par les suspects.
Plusieurs points restent toutefois non documentés à ce stade : la valeur exacte des cryptomonnaies saisies, l’identité des 30 suspects, les plateformes d’échange précisément impliquées et la période couverte par le réseau. Aucune réaction de marché directe n’a été rapportée. Le résumé publié sur CryptoPanic reprend l’essentiel de l’information de Decrypt et décrit l’entreprise comme une banque souterraine utilisée par des figures liées à la ‘Ndrangheta et à la Camorra pour faire sortir des fonds vers l’étranger et vers la crypto.
Perspectives : vers un contrôle renforcé des flux crypto
Cette affaire illustre une réalité : les cryptomonnaies ne sont qu’un maillon d’un dispositif de blanchiment plus large, dans lequel les espèces, les fausses factures et les banques traditionnelles restent centrales. Pour les plateformes d’échange, le message est clair : la surveillance des flux entrants et sortants, en particulier vers des portefeuilles liés à des tiers, demeure un enjeu de conformité majeur.
Trois scénarios se dessinent. Dans le scénario de base, l’enquête débouchera sur des procès et des confiscations, sans impact visible sur le cours du Bitcoin ou des grands actifs. Un scénario de durcissement verrait les régulateurs européens renforcer les obligations de traçabilité applicables aux prestataires crypto. Enfin, un scénario de déplacement, où les réseaux migreraient vers d’autres juridictions ou d’autres actifs, reste plausible et renforcerait l’intérêt de la coopération internationale.
Sources
Cet article est publié à titre informatif et éducatif. Il ne constitue en aucun cas un conseil en investissement. Faites vos propres recherches (DYOR) avant toute décision.
